1. 联网核查三种方式
联网核查的基本方法是,当您向工商银行申请办理开立银行账户等业务时,工商银行向联网核查系统提交您的姓名和公民身份号码,当系统核对一致时,反馈核对一致的提示以及您的身份证照片和签发机关;当您的公民身份号码存在但与姓名不匹配或者公民身份号码不存在时,系统进行相应的提示。
工作人员将区别不同的核查结果,根据相关法规制度决定是否办理相关业务。
2. 联网核查的定义
意思是:远程视频核实功能投产后,法定代表人或单位负责人可使用光大银行手机银行app进行开户意愿远程核实,客户通过身份认证、人像比对和联网核查校验后,与视频客服专员对话的方式表达开户意愿。
该功能在风险可控的前提下,有效解决了企业法人或单位负责人无法面核的问题,打破时间、空间、人力限制,具有高效、快捷、灵活的优势,让高科技为银行传统业务发展带来了便利性,进一步提升客户体验。
3. 联网核查结果有哪几种
银行联网协查是指客户由于某些原因,无法到开户网点办理业务,也无法交身份证原件给代理人,由其自己到就近网点办理身份联网核查,然后由开户网点调取该信息办理业务
4. 联网核查在哪里弄
联网核查异常,情况应该是银行的联网数据中,没有查询到和你持卡身份证号码相符的信息。首先,公安部有一个全国人口信息的数据库,姑且称之为部库,这个部库中的变动情况(增加人员、迁移住址、变更个人信息)是通过专有网络随时更新的。
5. 联网核查到底核查什么
当联网核查结果不一致时,银行机构不能以此为由拒绝为客户办理相关业务。
目前,导致联网核查结果不一致的主要原因有二:一是客户出具的居民身份证确实是伪造、变造或者冒用他人的居民身份证;二是全国人口基本信息资源库的数据存在少量误差。根据有关规定,当联网核查结果不一致时,银行机构履行客户尽职调查义务应当采取其他手段,进一步核实居民身份证的真伪,可采用的手段包括:1.◆(一)银行机构向公安机关申请核实;2.◆(二)银行机构在客户自愿的基础上,商请客户出示户口簿、护照、机动车驾驶证、户籍证明等身份证明文件进行作为佐证;3.◆(三)银行机构有二代证鉴别机具的,可采用二代证鉴别机具进行鉴别;4.◆(四)采取其他手段进一步核实。经进一步核实后,如果能够确切判断或者经核实后确认客户出示的居民身份证件为虚假身份证件,则应拒绝为该客户办理相关业务;其中,对于客户以虚假身份证件骗取开立账户或办理其他银行业务的,还应及时向当地公安机关报案。6. 联网核查查的是什么
开销户,大额存取款,对外转账汇款,所有特殊业务(调整账户信息)。即除5万元以下活期存取款业务外,所有业务都需出示身份证核查。